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相談等の受付状況 平成24年度下半期(24年10月1日~25年3月31日)

平成25年6月13日
 

未公開株等の投資勧誘において現金手渡し等を求める手口が増加

また、無登録業者による海外でのFX等への勧誘も増加

― 相談受付件数は全体として減少 ―

1.はじめに

 近畿財務局では、平成22年7月1日より金融サービス等に関する利用者からの相談等に一元的に対応する「きんざい金融ホットライン(以下「ホットライン」という。)」(TEL:06-6949-6259)を開設し、半期(6か月間)ごとの受付状況を公表しています。

2.今期の受付状況について

 平成24年度下半期(24年10月1日~25年3月31日)は、ホットラインに814件の相談等が寄せられており、前期に比べ103件減少しています。

受付状況の推移
(注)平成25年2月25日、中小企業等金融円滑化法の期限到来を踏まえて、個々の借り手からの相談等に応じる「中小企業等金融円滑化相談窓口」を開設。同日以降の条件変更等や金融の円滑化に関する相談等は当該窓口で対応のため、ホットラインの受付件数から除外。

〇 相談内容を業態別にみると、銀行・信用金庫等252件(31%)、貸金業に関するものが218件(27%)のほか、金融商品取引業201件(25%)などとなっています。
〇 また、類型別にみると、個別的な取引に関する相談等が453件(56%)、登録の確認など一般的な照会が328件(40%)などとなっています。
 この個別的な取引に関する相談等453件のうち、法令違反など不適正な行為と思われるものは223件(27%)となっており、前期に比べ23件減少しています。その内訳は、未公開株・社債に関するものが50件、次いで不正利用口座に関するものが34件、ヤミ金融等に関するものが22件、無登録ファンド等に関するものが22件、「適格機関投資家等特例業者」に関するものが15件などとなっています。 
〇 今期は、未公開株等の詐欺的な投資勧誘における代金の支払い方法について、現金の手渡しや宅配便などで送金を求める手口が増加しています。
  また、無登録業者による海外での外国為替証拠金取引等への勧誘も同様に増加しています。
 ※ 今期の特徴的な相談事例については、別紙1のとおり。
 ※ 今期の受付状況について  要約版

3.利用者から寄せられた情報等の活用について

(1)情報等への当局の対応
イ. ホットラインに寄せられた相談等は、利用者保護の観点から、監督上の有益な情報として活用しています。
 具体的には、無登録業者等による未公開株・ファンドの取引に関する情報や、ヤミ金融業者に関する情報を得た場合は、監督指針に基づいて、①業務内容等の実態を確認し、②無登録で業務を行っていると認められた場合は、当該業者に対し直ちに業務を取り止めるよう電話又は文書等による警告を行うほか、③警察当局に情報提供しています。
ロ. 当局では、無登録で金融商品取引業を行っている業者に対して警告を行った場合には、利用者保護の観点から、業者の商号、所在地、業務の内容等を当局ホームページで公表しています(近畿財務局HP「投資勧誘等にご注意ください!」)。
 

(2)関係機関との連携
イ. 悪質で詐欺的な投資勧誘等による被害防止や情報収集の強化の観点から、近畿財務局管内の消費生活センターと連携しています。
ロ. 警察当局に、無登録業者等による未公開株等の取引に関する情報や、ヤミ金融業者に関する情報提供を行っているほか、必要に応じて情報交換を行うなどの連携を図っています。 
 ※ 当局の対応については、別紙2のとおり。

4.利用者の皆様へ

 ホットラインには、依然として無登録業者等の悪質な業者による未公開株等の取引に関する情報が多く寄せられています。
 少しでも不審に思った場合には、決してお金を振り込んだり、手渡したりせず、取引を見合わせることも含めて慎重に対応してください。
 金融取引等に関する疑問やお困りの点については、ホットラインまでご相談ください。
 ※ 利用者へのメッセージについては、別紙3のとおり。

5.金融犯罪被害防止に向けた取組

 近畿財務局では、管内の地域のコミュニティーや社会福祉協議会などからの要請を受け、「金融犯罪被害の防止」に向けた講演等を行っています。また、金融トラブル被害の注意喚起情報等をまとめた「金融トラブルハンドブック」「きんざい金融ホットライン相談事例&金融取引Q&A」を作成しており、ご希望があればお届けするなど、地域貢献に努めています。

きんざい金融ホットライン

 電話番号:06-6949-6259(受付時間 平日 9:00 ~17:00) 
 F A X:06-6949-6790  
 MAIL: k-hotline@kk.lfb-mof.go.jp   
 郵 便:〒540-8550 大阪市中央区大手前4-1-76 近畿財務局 きんざい金融ホットライン

本ページに関するお問い合わせ先

近畿財務局金融調整官 TEL 06-6949-6521  金融サービス利用者保護推進グループ TEL 06-6949-6355

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